دو نوع مشاور مالی هستند که باید از میان آنها یکی را انتخاب کنید: مدیر دارایی (asset manager) و مدیر ثروت (wealth manager).
اگر فقط به فردی نیاز دارید که به شما در سرمایهگذاری در سهام و اوراققرضه و دیگر محصولات مالی کمک کند، مدیر دارایی بهترین انتخاب است. مدیر دارایی برای شما پورتفولیویی خواهد ساخت که با اهداف مالی، ریسکپذیری، ارزیابی ریسک و افقهای زمانی شما سازگار است.
از طرف دیگر، مدیران ثروت بیشتر مناسب افرادی هستند که دید گستردهتری به امور مالیشان دارند. مدیر ثروت، علاوه بر کمک به ساخت پورتفولیو، با درنظرگرفتن سلامت مالیتان، گامبهگام از داراییهایتان در بلندمدت محافظت میکند. مدیر ثروت میتواند در مواردی مانند مالیات، برنامهریزی، پسانداز برای تحصیلات و کمک به خیریههای مختلف به شما کمک کند.
خیلی از مشاوران مالی در هر دو زمینه خدمات ارائه میدهند. قبل از انتخاب مشاور مالی، این دو گزینه را در نظر بگیرید و اهداف مالیتان را بررسی کنید تا بتوانید بهترین مشاور را برای خود انتخاب کنید.
دیدگاهتان را بنویسید