این استراتژی ترکیبی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری قبلی است. در این روش سه گروه دارایی اصلی یعنی سهام، اوراق قرضه و نقدینگی با نیت حداکثرسازی بازگشت سبد سرمایه و حداقل کردن ریسک، طراحی و برنامه‌ریزی می‌شوند. با این روش سرمایه گذاری، تمرکز بر اختصاص دارایی در گام اول و انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری در گام‌های بعدی است.
